『私の立場で相続対策、不動産の効果的な運用についてアドバイスをして欲しいのですが…』いったい誰に相談すれば良いのですか？ 当社への依頼者Ａさんがこんなお話をしてくれました。

まずは顧問税理士に相続や資産運用のことを相談してみました。 自分の財務内容に詳しく、最も身近な相談相手だったからです。さすがに顧問税理士は会計業務に詳しくお金の専門家です。ところが良く聞くと相続の申告の経験は少なく、どうやら資産税は専門でないということが分かりました。 どちらかと言うと税金を納めるための作業に目が向いているような気がしました。相続対策も含め資産全体のアドバイスを期待するには無理があるような気がしました。 次に出入りの銀行員に相談してみました。 あくまでも融資の側面とその保全に関する話しが中心です。「相続対策でアパートを建ててみませんか？融資しますよ」「こんな投資信託はいかがですか」と言われても、具体的な数値が出てこないのでピンと来ません。何となく銀行の商品を売り込まれているだけの気がしました。 ある日知り合いの弁護士さんに相談する機会を得ました。さすが弁護士さんです、頭の回転が早く切れ味の良い話をしてくれました。 ただ、相続で揉めた場合の話はしてくれるのですが、肝心の納税対策や節税対策の話はしてくれません。ましてや不動産の運用については専門外だと言うのです。弁護士さんの仕事は揉めてから初めて仕事になるんですね。何か戦うことに熱心な感じを受けました。 思い切って駅前の不動産業者にも相談に行きました。 さすがに地元の不動産の知識は豊富です。相続対策の話も理解してくれます。しかし、話しが一方的で「賃貸住宅を建てましょう。」「この際土地を売りましょう」など自分の立場で話をしてくれないのに不満を感じました。 建築会社の営業マンが飛び込みで家に訪れてきました。時間があったので話を聞くことにしました。 相続対策と不動産運用についての質問を投げかけると、一生懸命に節税対策の話をしてくれます。「借金して賃貸マンションを建てましょう」と。人口減少時代の今後も賃貸マンションがいけるのかも不安です。ただ、建てることのみに話が集中し、私の期待する全体像を示してくれません。

益々、誰に相談して良いのか分からなくなってしまいました。そんな時に知人との会話の中で、コンサルタント会社があることを知りました。コンサルタント会社というと、会社の経営コンサルタントというイメージしかありませんでした。 知人に詳しく聞くと、コンサルタント会社では相続のことも、税金のことも、法律的なことも、建築のことも、不動産のことも全ての業務を取りまとめてしてくれるというのです。私のニーズにぴったり合うように思いました。しかも、特定の商品の売り込みが無さそうなので安心できそうです。 そこで早速、ホームページでコンサルティング会社を探しました。しかし以外に相続対策や不動産運用を専門としたコンサルティング会社が少ないのです。 まずは規模の大きそうな会社を選び、インターネットで問い合わせをしたところ担当者からの連絡が来ました。一度、無料相談を受けてみませんかとのお誘いがあったので、お願いすることにしました。 ところが、その担当者はまだ若くて実務経験があまりありませんでした。前職が保険会社だということで、特定分野は強いのですが、私の期待する全体像を描いてくれるような期待は持てませんでした。 私が不安に思っているのは、実際の相続対策や資産運用を行うにあたり、相続人や色々な専門家の皆さんとの調整をうまくやっていただけるのかなあということです。 相続人の中には気難しい人もいます。私の当たった専門家の人々も専門知識は豊富ですが、私の立場から見れば視野が狭くて私の意図から外れた回答がくる場合があったからです。

本当にどこに相談すれば、私の立場で相続対策や不動産の運用について、最も適切な助言をしてくれて、最後までフォローしてくれるのでしょうか。 そんな疑問を持っていた時に、セミナーで知り合った資産家の方より福田財産コンサルを紹介してくれました。その方も同席してくれるというので、早速福田財産コンサルの事務所を訪れてみました。 福田財産コンサルでは、私の話をよく聞いてくれて、問題点を整理してくれました。 しかも、一方向の専門分野からの提言では無く、市場動向から収支計画、建築計画、相続対策、法務対策、税務対策、金融対策、管理まで含めてトータルに全方位から私の代わりに対応してくれるのです。本当に知人の紹介されたとおりだったのです。 今は依頼したことがうまく収まったので余裕なのですが、今から振り返ってみれば、ストレスなくむしろ楽しんで、計画と実行が出来たような気がします。今から振り返れば、計画していた時が一番楽しかったのかもしれません。私が迷っている時に複数の案を出してくれて、最後にはプロとしてこうすべきだと助言してくれたことも心強かったです。 福田財産コンサルは独立系のコンサル会社なので自社商品の売り込みがなく、私の立場で自由な提案をしていることが何よりも安心でした。だから私にとって見れば、「資産の組み換え」というような自分では考えもつかなかったような提案に対し、思い切って行なうことができました。おかげ様で今では不良な資産が優良な資産に生まれ変わりました。 福田さんは企画提案だけでなく、実施段階も定期的に管理を行ってくれたので安心しました。プロの専門家・実務家を相手に仕事を依頼するのは、色んな事を幅広く知っていないとできないですからね。 また経費がなるべく掛からないように、実施段階では全て比較検討や入札を取り入れて、最も安心かつ低廉な業者や先生を紹介してくれました。 そして驚いたのは紹介者に対しても、定期的に連絡を入れてくれて、紹介者の方に安心させる気遣いをしてくれたことです。 最初はコンサルタントとはどんな商売なのかよく分かりませんでした。私共の悩みや問題をよく理解してくれたうえで、幅広い専門知識と企画力で親身になって対策案の策定から実施までのフォローをしてくれるお仕事だと分かりました。 数値一辺倒、経済合理性オンリーではなく、私共の身の丈にあった、私共の幸福をも考えながら提案をしてくれているように思えました。 当社に依頼をしていただける方の大半は、上記に似たような思いをされているのではないでしょうか。 そんな方はぜひこのホームページをじっくりご覧ください。